Am 6. Januar 2025 ging Paul Grewal, CLO von Coinbase, zu X, um seine Berichterstattung über den laufenden Prozess der rechtlichen Auseinandersetzung mit der FDIC fortzusetzen, die zugab, „Pausebriefe“ an die Banken geschickt zu haben, in denen sie diese aufforderte, Dienstleistungen für Krypto-Kunden einzustellen. Laut Grewal hat die FDIC die FOIA-Ausnahme 8 missbraucht, um gerichtlich erzwungene Informationen zu verbergen.
Coinbase verklagt die Federal Deposit Insurance Corporation zur Durchsetzung des Freedom of Information Act. Der Antrag wurde zunächst von der FDIC abgelehnt. Laut Grewal hat die Federal Deposit Insurance Corporation es versäumt, alle vom Gericht verlangten Dokumente rechtzeitig bereitzustellen und weitere Dokumente erst nach zusätzlichem rechtlichen Druck hinzugefügt. Darüber hinaus nutzte die FDIC die FOIA-Ausnahme 8, um das Dokument stark zu redigieren enthüllte Dokumente (sog. „Pausebriefe“ an Finanzinstitute) ohne rechtlich gerechtfertigten Grund.
Ausnahme 8 des Freedom of Information Act soll die Angelegenheiten schützen, die „in Prüfungs-, Betriebs- oder Zustandsberichten enthalten sind oder damit in Zusammenhang stehen, die von einer für die Regulierung oder Aufsicht von Finanzinstituten zuständigen Behörde, im Namen oder für deren Nutzung erstellt wurden.“
Warum hat die FDIC offengelegte Dokumente geschwärzt?
Ein Vorwand, bestimmte Details in den offengelegten Dokumenten zu verbergen, war, dass die Offenlegung dieser Informationen den Empfängern dieser Briefe „vernünftigerweise vorhersehbaren Schaden“ zugefügt hätte. Angeblich würden die Namen der Institutionen, die spezifischen Operationen und andere Details, wenn sie veröffentlicht würden, die Beziehungen zwischen den betreffenden Banken und der Aufsichtsbehörde (d. h. der FDIC) schädigen. Interessanterweise waren die Briefe erst im September 2022 vertraulich, als die FDIC damit begann, Hinweise hinzuzufügen, dass Banken die Briefe geheim halten sollten.
Einige der Informationen wurden zunächst redigiert verfügbar geworden am 4. Januar. Grewal behauptet, dass die neu enthüllten Daten den Empfängern der Pausenbriefe keinen Schaden zufügen und dass die FDIC den Vorwand erfunden hat, um eine laufende Operation Choke Point 2.0 zu vertuschen, ein umgangssprachlicher Name für die Reihe von Bemühungen der FDIC , die Federal Reserve und andere Institutionen, um Dienstleistungen für Kunden zu blockieren, die Transaktionen im Zusammenhang mit Kryptowährungen durchführen, für religiöse Gruppen, für Kunden, die mit afrikanischen Ländern in Verbindung stehen, und für andere gesetzestreue Kundengruppen.
Senator und ehemaliger Staatsanwalt John E. Deaton brachte seine Unterstützung für die Bemühungen zur Beendigung der Operation Choke Point 2.0 zum Ausdruck und erklärte, er sei bestrebt, eine kostenlose Untersuchung gegen die beteiligten Beamten durchzuführen.
Im X-Beitrag betont Deaton die Bedeutung des Choke Point 2.0 im laufenden Verfahren gegen Ripple. Er warnt davor, dass der Präzedenzfall „nicht gewählter Bürokraten … willkürlich den Zugang zu wesentlicher Finanzinfrastruktur verweigert“ weit über den Kryptowährungssektor hinausgeht.
Die „Pause-Buchstaben“ rekapitulieren
Die Briefe der FDIC an Finanzinstitute zielten darauf ab, Banken davon abzuhalten, Dienstleistungen für Kunden im Zusammenhang mit Kryptowährungsaktivitäten anzubieten. In den Briefen wurde darauf hingewiesen, dass die Dienstleistungen möglicherweise erst dann erbracht werden, wenn die Aufsichtsbehörde eine entsprechende Empfehlung erteilt hat. Es ist jedoch nicht bekannt, ob diese Empfehlung jemals erteilt wurde. In den meisten Fällen blieben den Kunden keine einheitlichen Erklärungen zu den Gründen für die Einstellung der Dienstleistung übrig. In mehreren Fällen gaben Banken zu, dass sie Konten aufgrund „unerwarteter Aktivitäten“ oder dergleichen gesperrt hatten.
Der 25 offene Briefe wurden zwischen 2022 und 2023 verschickt. Zu den Arten von Aktivitäten, die Finanzinstitute auf unbestimmte Zeit einstellen sollten, gehörten die folgenden:
- Bitcoin-gestützte Kreditgeschäfte
- NFTs und Kryptowährungsspeicherung durch die Banken
- Onboarding der dezentralen „Ökosysteme“
- Produkte, die es Kunden ermöglichen, Kryptowährungen zu kaufen oder zu verkaufen
- Private und öffentliche Blockchain-Abwicklungsnetzwerke
- Ausgabe von zugelassenen Stablecoins
- Stablecoins-Depots
- Ausgabe von Debitkarten, die Bitcoin Cashback unterstützen
Weitere bekannte Fälle sind Sperrkonten von Kryptowährungs-Hedgefonds.
Ein weiteres von der FDIC herausgegebenes Dokument aus dem Jahr 2022 ist das internes Memoin dem es von den von der FDIC beaufsichtigten Banken, die ihre eigenen kryptobezogenen Produkte auf den Markt bringen wollen, verlangt, den Regionaldirektor der FDIC vorab zu informieren und alle notwendigen Informationen zur Prüfung bereitzustellen.
Ist Operation Choke Point 2.0 real?
Es gibt mehrere Berichte über Fälle, in denen Banken die Erbringung von Dienstleistungen für Kunden im Zusammenhang mit Kryptowährungen eingestellt haben. Wenn dies nicht ausreicht, um die Existenz der Operation zu bestätigen, können wir die Schreiben der FDIC hinzufügen. Obwohl sie die Banken nicht unbedingt dazu drängen, die Konten ihrer Kunden vollständig zu schließen, haben sie durch unbefristete Kontosperrungen Probleme geschaffen, was zu Unsicherheit für US-Unternehmer im Kryptosektor führt. Wenn jemand daran zweifelt, dass Operation Choke Point 2.0 real ist, können wir sagen, dass die Empfehlungen der FDIC zur dauerhaften Schließung von Bankkonten von Unternehmen, die nicht gegen das Gesetz verstoßen, real sind.
Die Aktivisten, die über Operation Choke Point 2.0 schreiben, behaupten, die FDIC sei an der verdeckten Desinformationskampagne beteiligt, die gegen sie gestartet wurde.
Während der Kampf weitergeht, werden die neuen Fakten Aufschluss über die wahren Aussichten der angeblich rechtswidrigen Anti-Krypto-Bemühungen geben, und wir werden erfahren, ob die Maßnahmen der FDIC eher ein Beispiel für Vorsicht oder völlige Feindseligkeit waren.
